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닉 리슨

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목차

1. 개요

닉 리슨은 베어링스 은행의 파산을 초래한 영국의 전직 트레이더이다. 그는 1992년부터 싱가포르 지점에서 허가받지 않은 투기 거래를 통해 이익을 얻었지만, 손실을 은폐하기 위해 오류 계정을 사용했다. 1995년 고베 지진으로 인한 손실을 감당하지 못하고 도주했으나 체포되어 징역형을 선고받았다. 그의 불법 행위로 인해 1762년에 설립된 베어링스 은행은 파산했으며, 이 사건은 국제 금융 시스템의 취약성과 파생상품 거래의 위험성을 드러냈다.

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닉 리슨 - [인물]에 관한 문서
기본 정보
닉 리슨
닉 리슨
본명니컬러스 윌리엄 리슨
출생일1967년 2월 25일
출생지영국 하트퍼드셔주 왓퍼드
국적영국
배우자리사 심스(1992년 결혼, 1997년 이혼)
리오나 토르메이(2003년 결혼)
웹사이트닉 리슨 공식 웹사이트
직업
과거 직업갈웨이 유나이티드 F.C. CEO
파생 상품 브로커
비즈인트라 수석 교육자
현재 직업불 앤 베어 캐피털 CEO
학력
학교파미터스 스쿨

2. 초기 생애 및 경력

닉 리슨은 허트퍼드셔주 왓퍼드에서 태어나 시영 주택에서 자란 노동자 계급 출신이다. 아버지는 플라스터였고, 어머니는 간호사였다.[3][4] 가스턴에 있는 파미터 학교를 다녔으며, 1985년에 6개의 O 레벨과 2개의 A 레벨 시험을 통과하고 졸업했다.[3][4] 학교 졸업 후 Coutts 사설 은행에 입사하여 금융 경력을 시작하였고,[5] 1987년에는 모건 스탠리에서, 2년 후인 1989년에는 베어링스 은행에 입사했다. 베어링스 은행에서 영국령 홍콩을 거쳐 자카르타 지점 등에서 근무했다.[16] 1991년 9월 런던으로 돌아와 베어링스 직원 한 명이 청산소의 마진 콜로 인해 계획이 무너진 고객 계정을 이용한 독자적인 거래 사기 사건을 조사했다.[7] 이후 리슨은 싱가포르 국제 금융 거래소(SIMEX)에서 베어링스의 선물 거래 부문 책임자로 발탁되었다.

2. 1. 초기 생애

닉 리슨은 허트퍼드셔주 왓퍼드에서 태어난 노동자 계급 출신으로, 시영 주택에서 성장했다. 그의 아버지는 플라스터였고, 어머니는 간호사였다.[3][4] 그는 인근 가스턴에 있는 파미터 학교를 다녔으며, 1985년에 6개의 O 레벨과 2개의 A 레벨 시험을 통과하고 졸업하였다.[3][4]

2. 2. 초기 금융 경력

허트퍼드셔주 왓퍼드 출신인 닉 리슨은 1985년 파미터 학교를 졸업하고, Coutts 사설 은행의 롬바드 스트리트 지점에서 서기로 금융 경력을 시작했다.[3][4][5] 그는 그곳에서 수표를 정리하고 고객 계정에 입금 및 출금 처리를 담당했다.[6]

1987년, 리슨은 모건 스탠리의 선물 및 옵션 백 오피스로 옮겨 상장된 파생 상품 거래를 청산하고 결제하는 업무를 맡았다.[16] 프론트 오피스 역할에 대한 전망이 거의 없었던 그는 2년 후 베어링스 은행에 입사했다.

베어링스 은행에서 리슨은 영국령 홍콩에 잠시 파견되어 자카르타의 베어링스 백 오피스 문제 해결을 도왔으며, 1990년에는 베어링스의 자카르타 지점으로 전근하여 미지불된 1억파운드 상당의 주식 증서를 처리하는 업무를 담당했다.[16]

3. 베어링스 은행에서의 경력

1989년 베어링스 은행에 입행한 닉 리슨은 인도네시아 자카르타 지점에서 채권 처리 문제를 해결하며 능력을 인정받았다. 이후 싱가포르 국제 금융 거래소(SIMEX) 선물 거래 부문 책임자로 발탁되어 실력으로 성공할 수 있다는 기대를 안고 싱가포르로 향했다.

싱가포르 부임 초기, 리슨은 닛케이 평균 주가와 일본 국채 파생 상품 거래로 베어링스 은행 수익의 10%에 달하는 1,000만 파운드 이상의 이익을 올렸다. 그러나 부하 직원의 주문 실수 등을 88888 계좌(Error Account)라는 가공 거래 계좌로 부정하게 처리하고, 이를 은폐하기 위해 내부 규정을 어기고 자기 매매를 반복하며 손실을 키웠다.

3. 1. 싱가포르 지점 발령

1992년 4월, 베어링스는 싱가포르 국제 통화 거래소(SIMEX)에 선물 및 옵션 사무소를 열기로 결정했다.[8] 베어링스는 SIMEX에 오랫동안 자리를 가지고 있었지만, 닉 리슨이 총괄 매니저로 임명되어 프런트 오피스(front office, 고객과 직접 대면하는 부서)와 백 오피스(back office, 고객을 직접 대면하지 않고 지원 업무를 하는 부서) 운영을 모두 맡게 되면서 파견되기 전까지는 활성화되지 않았다. 리슨은 내셔널 웨스트민스터 은행(NatWest)에 보고하지 않아 영국에서 사기 혐의로 브로커 면허가 거부되었는데, 리슨과 베어링스 모두 그가 싱가포르에서 면허를 신청했을 때 이 사실을 공개하지 않았다.[9][10]

3. 2. 무단 투기 거래 및 손실 은폐

닉 리슨은 싱가포르 지점에서 근무하며 허가받지 않은 투기 거래를 시작했다. 초기에는 이익을 얻었지만, 곧 손실을 보기 시작했다. 그는 이 손실을 숨기기 위해 88888 계좌라는 오류 계정을 사용했다.[12][13] 이 계정은 원래 부하 직원의 실수를 숨기기 위해 처음 사용되었지만,[14][15][16] 리슨은 자신의 이익을 위해 이 계정을 사용한 적은 없다고 주장한다.[8]

1995년 1월 17일, 한신·아와지 대지진으로 일본 시장이 폭락하면서 리슨은 큰 손실을 보았다. 그는 닛케이 225 지수가 급격히 회복할 것으로 예상하고 점점 더 위험한 투자를 감행했지만, 미국 금리 정책 변경 등의 영향으로 손실은 더욱 커졌다. 그는 손실을 만회하기 위해 마틴게일 베팅 시스템과 유사한 방식을 사용했지만, 결국 실패했다.

결국 리슨의 무단 투기 거래와 손실 은폐는 베어링스 은행의 파산으로 이어졌다.

3. 3. 파산 및 도피

1995년 1월 17일, 고베 지진으로 닛케이 225 지수가 폭락하면서 닉 리슨은 큰 손실을 입었다.[17] 손실을 만회하기 위해 닛케이 225 지수가 빠르게 회복될 것이라고 예상하고 더욱 위험한 투자를 감행했으나, 미국 금리정책 변경 등의 영향으로 손실은 걷잡을 수 없이 커졌다.[17]

결국 리슨은 "죄송합니다"라는 메모를 남기고 1995년 2월 23일 싱가포르에서 도피했다.[19] 그는 말레이시아, 태국을 거쳐 독일 프랑크푸르트에서 체포되어 1995년 11월 20일 싱가포르로 송환되었다.[20]

4. 재판 및 수감 생활

리슨은 1995년 2월 23일 "죄송합니다"라는 메모를 남기고 싱가포르에서 도망쳤다. 그의 도피로 인해 발생한 손실은 결국 8억 2,700만 파운드(14억달러)에 달했는데, 이는 베어링스 은행의 가용 거래 자본의 두 배였다.[19] 구제 금융 시도가 실패한 후, 영국에서 가장 오래된 상업 은행이었던 베어링스는 2월 26일에 파산 선고를 받았다.[19] 리슨은 말레이시아, 태국, 독일로 도망친 후, 프랑크푸르트에서 체포되어 1995년 11월 20일에 싱가포르로 인도되었다.[20] 이후 12월, 징역 6년 6개월의 실형을 선고받고[22] 1999년 창이 교도소에서 출소했다. 출소 당시 대장암을 앓고 있었다.

4. 1. 재판 과정 및 혐의

리슨은 은행 감사인을 속이고 싱가포르 거래소를 사기한 혐의로 위조 문서 작성 등을 포함한 두 가지 혐의에 대해 유죄를 인정했다.[2][21] 싱가포르 지방 법원 판사 리처드 매그너스는 리슨에게 싱가포르 창이 교도소에서 6년 6개월의 징역형을 선고했다.[22]

4. 2. 수감 생활

리슨은 "은행 감사인을 속이고 싱가포르 거래소를 사기한" 두 가지 혐의(여기에는 위조 문서 작성도 포함되었다)에 대해 유죄를 인정받았다.[2][21] 창이 교도소에서 6년 6개월의 징역형을 선고받았으나,[22] 모범적인 행실로 형기의 3분의 2인 4년 4개월을 복역한 후 1999년 7월에 석방되었다. 수감 중 결장암 진단을 받았지만, 암울한 예보에도 불구하고 생존했다.[8]

5. 석방 이후의 삶

2003년, 닉 리슨은 미들섹스 대학교에서 심리학 학사(BSc) 학위를 취득했다. 그는 만찬 후 연설 및 기조 연설자로 활동하며,[24][25] 2019년에는 "한 달에 두 번 정도의 행사가 제 생활 방식을 유지하는 데 충분하다"고 말했다.[26] 리슨은 여전히 주식 시장에 관여하고 있지만, 자신의 돈으로만 거래한다고 인터뷰에서 밝혔다.[27]

베어링스 은행 파산 사건에 관해서는 닉 리슨의 수기가 영국에서 출판되었으며, '내가 베어링스 은행을 무너뜨렸다'라는 제목으로 일본에서도 번역출판되었다( 1997년, 신초샤, 토다 히로유키 역). 이 수기를 바탕으로 영화 '머니 트레이더: 은행 붕괴'가 제작되었다.

리슨은 후에 아일랜드 서부의 골웨이 주로 이주했다. 2005년4월에 골웨이 유나이티드 FC의 상업 매니저로 임명되었고, 2007년7월에는 클럽의 CEO로 취임했다가 2011년2월에 사임했다.

5. 1. 저술 활동

닉 리슨은 자신의 경험담을 《Rogue Trader》라는 자서전으로 써 냈으며, 같은 제목으로 2000년 유언 맥그레거 주연의 영화로 만들어지기도 했다. 자서전은 국내에서 《금융가의 불한당》이라는 제목으로 번역되었으며, 영화는 《겜블》이라는 제목으로 개봉되었다. 2005년 6월에는 《위기의 탈출: 스트레스 대처》를 출간했다. 이 책은 《사기꾼 트레이더》가 끝난 시점부터 시작하여 심리학자 이반 티렐과의 심도 있는 대화를 포함하여 그의 이야기를 다룬다.[30]

5. 2. 기타 활동

2003년, 닉 리슨은 미들섹스 대학교에서 심리학 학사(BSc) 학위를 취득한 만학도였다. 그는 만찬 후 연설 및 기조 연설자로 활동하며,[24][25] 2019년에는 "한 달에 두 번 정도의 행사가 제 생활 방식을 유지하는 데 충분하다"고 말했다.[26] 리슨은 여전히 주식 시장에 관여하고 있지만, 자신의 돈으로만 거래한다고 인터뷰에서 밝혔다.[27]

2005년 4월, 리슨은 골웨이 유나이티드 FC의 상업 이사로 임명되었으며, 2005년 11월에는 총괄 이사로 승진했다.[27] 2007년 7월에는 구단의 최고 경영 책임자(CEO)가 되었다. 2011년 2월, 구단이 재정적 문제에 직면한 후 그는 직에서 사임했다.[28]

2023년 3월, 리슨은 전 블랙 큐브 요원인 세스 프리드먼이 운영하는 기업 정보 기관인 레드 미스트 마켓 집행 부서에 합류하여 금융 비위 사건 조사관으로 변신했다.[29]

2005년 6월, 리슨은 ''위기의 탈출: 스트레스 대처''라는 새로운 책을 출간했다. 이 책은 ''사기꾼 트레이더''가 끝난 시점부터 시작하여 심리학자 이반 티렐과의 심도 있는 대화를 포함하여 그의 이야기를 다룬다. 2013년에는 TV3에서 방송된 ''셀러브리티 어프렌티스 아일랜드''에 출연했다.[30]

2015년 7월, 싱가포르의 일간지 ''더 스트레이츠 타임즈''는 1965년 싱가포르 독립 이후 싱가포르를 뒤흔든 25가지 범죄 중 닉 리슨 사건을 포함한 전자책 ''유죄: 1965년 이후 싱가포르를 뒤흔든 25가지 범죄''를 출간했다. 이 책은 싱가포르 경찰청과 신문사 간의 협력을 통해 탄생했다. 이 책의 페이퍼백 버전은 2017년 6월 말 서점에 처음 등장했다. 페이퍼백 버전은 출판 한 달 후인 2017년 8월 8일, ST 베스트셀러 목록에 처음 진입했다.[31][32][33]

2007년 4월 5일, ''가디언''은 베어링스의 청산인 KPMG가 리슨이 싱가포르 SIMEX에서 거래할 때 착용했다고 여겨지는 트레이딩 재킷을 판매했다고 보도했다. 이 재킷은 이베이에서 판매되었지만, 16,100파운드의 최고 입찰가에도 불구하고 최저 가격에 도달하지 못했다. 이후 21,000파운드에 판매되었다.[34] 2007년 10월에는 리슨의 팀이 사용했지만, 리슨 본인이 착용하지 않은 것으로 여겨지는 유사한 재킷이 경매에서 4,000파운드에 판매되었다.[35]

그의 이름은 ''사기꾼 트레이더''의 크레딧에 베어링스 은행의 14억달러 손실과 함께 언급되어 있다. 베어링스 은행 파산 사건에 관해서는 닉 리슨의 수기가 영국에서 출판되었다(이 수기는 '내가 베어링스 은행을 무너뜨렸다'라는 제목으로 일본에서도 번역출판되었다 〔1997년, 신초샤, 토다 히로유키 역〕). 또한 나중에 이 수기를 바탕으로 영화도 제작되었다. 자세한 내용은 '머니 트레이더: 은행 붕괴'를 참조하기 바란다.

5. 3. 개인적인 삶

리슨은 1992년 3월 21일 리사 심스(Lisa Sims, 이후 리사 리슨(Lisa Leeson)으로도 알려짐)와 결혼했다. 두 사람은 1990년 자카르타의 베어링스 자카르타 지사에서 함께 일하면서 만났다.[16] 심스는 리슨과 결혼한 후 베어링스 은행에서 사임했다.

두 사람은 리슨이 체포된 지 1년 만인 1997년에 이혼했다. 심스는 이후 버진 애틀랜틱 항공의 승무원으로 일했다.[16]

2003년, 창이 교도소에서 석방된 지 4년 후, 리슨은 아일랜드 출신 미용사인 레오나 토르메이와 결혼했다.[36] 그는 2023년 현재 골웨이에 거주하고 있다.[37]

6. 베어링스 은행 파산 사건의 영향 및 교훈

베어링스 은행 파산 사건은 금융 기관의 내부 통제 시스템과 리스크 관리의 중요성을 일깨워주었다. 특히 파생상품과 같은 고위험 금융 상품에 대한 철저한 감독과 규제의 필요성이 강조되었다. 이 사건은 한 개인의 잘못된 판단과 행동이 글로벌 금융 시스템에 얼마나 큰 영향을 미칠 수 있는지를 보여주는 대표적인 사례로 남아있다.

6. 1. 국제 금융 시장에 미친 영향

1762년에 설립되어 233년의 유구한 역사를 자랑하던 베어링스 은행은 20대 직원 닉 리슨 한 명에 의해 파산하고 단돈 1GBP에 ING에 합병되었다. 이 사건은 국제 금융 환경이 얼마나 불안정한 기반 위에 놓여 있으며, 금융 기관 내부의 감사 체계가 얼마나 미약한지를 적나라하게 보여 준 사건이다. 신흥시장의 금융 환경과 파생상품 거래의 위험성에 대한 논의도 불을 붙였다.

참조

[1] 뉴스 Leeson to have cancer operation http://news.bbc.co.u[...] BBC News 2012-11-26
[2] 웹사이트 Nick Leeson: biography part II http://www.nickleeso[...] 2012-02-23
[3] 서적 Total Risk: Nick Leeson and the Fall of Barings Bank https://archive.org/[...] HarperCollins
[4] 웹사이트 4 Lessons to Learn From Nick Leeson https://www.evidence[...] 2019-09-13
[5] 웹사이트 The original rogue trader: interview with Nick Leeson https://www.hrmagazi[...] 2019-09-13
[6] 서적 The Dynamics of Organizational Collapse: The Case of Barings Bank Routledge
[7] 서적 Global Derivative Debacles: From Theory To Malpractice World Scientific Publishing Company
[8] 뉴스 Upper-Class Twits Made Me Do It https://www.nytimes.[...] 2012-02-23
[9] 서적 The Complete Guide to Spotting Accounting Fraud & Cover-ups https://books.google[...] Atlantic Publishing Company 2019-11-18
[10] 서적 International Finance: Transactions, Policy, and Regulation Foundation Press
[11] 웹사이트 Nick Leeson: biography part I http://www.nickleeso[...] 2012-02-23
[12] 뉴스 How Leeson broke the bank http://news.bbc.co.u[...] BBC News 2018-09-06
[13] 뉴스 How account 88888 sank Britain's oldest bank https://www.independ[...] 1996-02-16
[14] 뉴스 The man who broke the queen's bank https://www.irishtim[...] 2018-09-06
[15] 뉴스 Barings rogue trader Nick Leeson: 'Money is not my motivation' https://www.telegrap[...] 2018-09-06
[16] 서적 Rogue Trader: How I Brought Down Barings Bank and Shook the Financial World
[17] 웹사이트 How Nick Leeson caused the collapse of Barings Bank https://www.next-fin[...] Next Finance 2018-12-04
[18] 서적 Risk Takers De Gruyter 2018-00-00
[19] 웹사이트 25 Million Pounds https://web.archive.[...] 2012-02-23
[20] 웹사이트 Bonn approves Leeson's extradition http://eresources.nl[...] 2018-12-04
[21] 웹사이트 Nick Leeson: Rogue Trader http://www.crimeandi[...] Crime & Investigation Network 2012-02-24
[22] 뉴스 Singapore Sentences Leeson to 6 1/2 Years in Prison https://www.nytimes.[...] 2021-12-06
[23] 웹사이트 Inside Story Special – BBC One London – 12 June 1996 http://genome.ch.bbc[...] 2015-10-20
[24] 뉴스 Nick Leeson Lecturing Others on The Current Recession https://www.telegrap[...] 2012-02-23
[25] 뉴스 Nick Leeson: Infamous Rogue Trader Responsible For The Collapse of Barings Bank In 1995 https://web.archive.[...] 2012-02-23
[26] 뉴스 Nick Leeson: lucrative new life of banking's most notorious rogue http://www.theguardi[...] 2022-09-11
[27] 뉴스 Rogue trader Leeson 'eyes deals' http://news.bbc.co.u[...] BBC News 2012-02-23
[28] 뉴스 Leeson resigns Galway Utd CEO position https://web.archive.[...] 2012-02-23
[29] 뉴스 Rogue trader Nick Leeson who brought down a bank turns investigator of financial misdeeds https://www.straitst[...] 2023-03-22
[30] 웹사이트 Judges and Contestants https://web.archive.[...] 2013-09-25
[31] 뉴스 Guilty As Charged: Shocking crimes that have shaken Singapore since 1965 https://www.straitst[...] 2021-01-06
[32] 뉴스 Guilty As Charged: 25 crimes that shook Singapore https://www.straitst[...] 2021-01-06
[33] 웹사이트 Guilty As Charged: Rogue trader Nick Leeson brought down Britain's oldest merchant bank Barings https://www.straitst[...] 2021-01-06
[34] 뉴스 Nick Leeson's jacket raises £21,000 https://www.theguard[...] 2012-02-23
[35] 웹사이트 Howard makes his mark at Norwood's Distressed Investing Dinner https://web.archive.[...] Norwood 2012-02-23
[36] 뉴스 Rogue trader Leeson ties knot with Irish love http://www.independe[...] 2012-02-23
[37] 뉴스 Former ‘rogue trader’ Nick Leeson joins corporate private eye firm https://www.theguard[...] 2023-03-22
[38] 뉴스 Rogue trader Leeson 'eyes deals' http://news.bbc.co.u[...] BBC NEWS 2007-03-07


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